Закон об антифроде (antifraud)

6 июня 2018 года Государственной Думой был принят в третьем чтении "Закон об Антифроде".

Вносятся изменения в Федеральные законы № 161-ФЗ "О национальной платежной системе", № 17-ФЗ "О банках и банковской деятельности", № 86-ФЗ "О центральном банке Российской Федерации").

Теперь банки будут обязаны применять меры для борьбы с несанкционированными платежами и взаимодействовать между собой в сфере оперативной блокировки средств на счетах получателей подозрительных платежей.

В свете изменений банкам нужно:

• оценить риски несанкционированных переводов и разработать свои критерии определения несанкционированных платежей;
• внедрить механизмы для обнаружения и блокировки несанкционированных платежей на основании критериев ЦБ и собственных критериев;
• внести изменения в договоры об использовании электронного средства платежа (клиент-банк, мобильный банкинг, пластиковые карты и т.п.) насчет блокировок при обнаружении фрода и обязанностей по возврату средств.

Обзор закона: https://nos313.blogspot.com/2017/06/161.html